包鋼(集團)公司(以下簡稱“包鋼”)于1954年成立，是國家在“一五”期間建設的156個重點項目之一，是新中國在少數(shù)民族地區(qū)建設的第一個大型鋼鐵企業(yè)，也是周恩來總理唯一為其投產剪彩的鋼鐵企業(yè)。經過60多年的發(fā)展，目前已成為世界最大的稀土工業(yè)基地和我國重要的鋼鐵工業(yè)基地，擁有“包鋼股份”、“北方稀土”兩個上市公司，資產總額達1800億元以上，有在冊職工4.8萬人。

　　

 

　　在“2021企業(yè)財務數(shù)智化轉型高峰論壇-山西站”，包鋼集團計財部資金業(yè)務負責人張誠戩分享了包鋼集團財資管理創(chuàng)新之路。

　　作為國有企業(yè)，包鋼集團數(shù)字化轉型背后的驅動力是什么?數(shù)字化產品選型的標準有哪些?有哪些經驗可參考?針對這些問題，張誠戩也分享了包鋼的觀點與思路。

　　

 

　　包鋼集團計財部資金業(yè)務負責人張誠戩

　　1財務數(shù)智化轉型，

　　財資一體化首當其沖

　　包鋼作為自治區(qū)最大的工業(yè)企業(yè)，同時又是國企，在國企改革及戰(zhàn)略性轉型的背景下，實施集團化管控是必然的內在要求。集團化管控有諸多管理要素，資金作為企業(yè)的命脈，包鋼把資金管理作為諸多管理中非常重要的一項工作，資金的管理改革首當其沖。

　　包鋼目前應用的模式是以嚴格的資金預算，包括結合資金集中結合的模式，以自有的財務公司為資金集中管理的載體，對各個成員單位的資金進行統(tǒng)一調配。在此基礎上，賦以嚴格的資金預算管控，達到提高資金管理的目的。

　　那么，如何才能使預算管理目的或集中管理效益得以廣泛體現(xiàn)呢?這也是公司給財務人員的一項重要課題。張誠戩表示，他們積極探索創(chuàng)新的方法與路徑。最終以實施數(shù)字化、智能化轉型，打造財資管理一體化，讓資金管理更有效!

　　其次，從核心業(yè)務來講，包鋼正實施以稀土為中心的戰(zhàn)略轉型，要實現(xiàn)高質量的發(fā)展。從管理要求出發(fā)，要跟上國企改革與企業(yè)改革發(fā)展、生產經營的需求，必然對資金管理提出更高要求。

　　第三，所謂管理與決策互為因果關系。管理最終的目的要為決策提供更重要的支持，決策的每一步為企業(yè)發(fā)展都奠定了基調。包鋼雖然有嚴格的資金控制方法，但是如果資金管理還處于一個數(shù)據(jù)極端分散的狀態(tài)，就沒有辦法為集團整體決策或生產、改革提供一個必然的因果關系，提供不了數(shù)據(jù)支撐。所以數(shù)字化的財資一體化建設是必選路徑。

　　2選擇用友，是天然的親近，

　　也是最佳的成果呈現(xiàn)

　　企業(yè)數(shù)字化選型是一門綜合“學問”。數(shù)字化服務提供商對業(yè)務的理解，對場景的把握、方案的設計、實施的細節(jié)、未來的眼界，都關系到企業(yè)轉型成敗，甚至發(fā)展前景。

　　包鋼與用友合作已20多年，從手工賬到電子賬轉型，一直都在使用用友的產品。張誠戩坦言，期間包鋼很多子公司也選擇過其他提供商的產品，到最后逐步又用回用友。這說明用友的產品是最適合包鋼的。

　　首先，因為悠久的合作歷史，包鋼與用友有先天的親近感，愿意用用友。“作為財務人員來講，用友兩個字代表了我們賬務的處理，以及我們財務成果的體現(xiàn)。” 張誠戩表示。

　　第二，用友秉承“用戶之友”的價值觀與包鋼“用戶至上”理念不謀而合。在合作過程中，包鋼眼中的用友人專業(yè)、務實。比內蒙人的“實在”一拍即合。雙方在項目交流、實施過程中十分順暢，對項目推進十分有利。

　　第三，用友輸出專業(yè)人才，給與充分支持。對于包鋼項目，用友十分重視，從前期設計、規(guī)劃，到后期的實施，人員的技術實力包括水平都非常高。包鋼財務人員在項目中也學到了不少專業(yè)知識，得到很大提升。

　　張誠戩表示，包鋼對于用友打造的資金管理平臺，從現(xiàn)在的管理效果來看，比較滿意。“無論是前端預算的控制，還是中間合規(guī)風險性的管理，再到后端結算的支撐。以及財務人員整體效率的提升，給與領導層的決策支持等方面，都有很好的應用和效果的體現(xiàn)。”

　　01價值一，提高資金監(jiān)控和管理水平

　　線上管理：資金平臺實現(xiàn)完整業(yè)務，最大程度避免了線下業(yè)務發(fā)生，全業(yè)務線均在監(jiān)管范圍，避免了管理工具不足造成的管理真空，真正實現(xiàn)了資金預算控制;

　　收支監(jiān)控：賬戶的所有收支均在資金平臺反映，可以通過資金平臺全面監(jiān)控賬戶使用情況，做到事前監(jiān)督，防范風險和監(jiān)督考核，提到資金管理水平。

　　決策支持：連接了上下游系統(tǒng)，整合了資金數(shù)據(jù)，讓資金可以看的見，管的住。尤其在數(shù)據(jù)的及時性、準確性方面大幅提升，為領導決策提供了良好支撐。

　　02價值二，集成應用、集中管控

　　集成股份公司ERP，實現(xiàn)財企直連。串聯(lián)各業(yè)務系統(tǒng)，暢通資金支付通道，減少人為因素影響，提高工作效率和準確性;對于包鋼股份和金屬制造公司已使用ERP的單位，通過資金平臺的建設，將業(yè)務系統(tǒng)與資金支付終端進行連接，解決了目前使用ERP單位資金支付時需要在ERP和支付系統(tǒng)重復錄入指令的問題，并對客商信息進行校驗，保證及時性和準確率;資金管理平臺與賬務系統(tǒng)關聯(lián)，生成總賬憑證的資金業(yè)務信息，均由系統(tǒng)進行傳遞，并按設定規(guī)則自動生成憑證，減輕資金業(yè)務和財務核算工作量，提高工作效率。

　　03價值三，籌融資管理數(shù)字化

　　資金管理平臺上線運行后，發(fā)現(xiàn)部分合同銀行計息錯誤，為集團挽回大量的財務費用，合計返還730余萬。

　　建立籌融資電子臺賬，實際業(yè)務與總賬憑證聯(lián)動，防止賬賬不符;自動計算還款計劃，提供準確還款、還息信息，并自動到期預警提醒;校驗金融機構計息是否準確，是否合理，為資金成本計算及精細化管理融資打下基礎。

　　04價值四，結算效率大幅提升

　　網銀下載的收票信息直接傳入ERP，不用手工錄入票據(jù)信息，減輕收款人員近50%工作量(按錄入時間統(tǒng)計);

　　電子票據(jù)業(yè)務無需再到銀行網銀端處理，經過審批后的單據(jù)，直接通過資金平臺發(fā)送指令，安全、方便、快捷。上線以來，平均每月交易7000多筆，結合自動批量選票，減輕支付人員近30-40%工作量(操作時間);

　　通過資金平臺實現(xiàn)與銀行的自動對賬，對賬結果自動保存，大幅減少出納人員對賬時間。一般情況下一個流水大約幾百條的賬戶，對賬時間由原來的半天到一天，減少到5-60分鐘。

　　3數(shù)字化轉型不要怕，

　　做好準備，找好路徑

　　有人說不搞數(shù)字化是等死，搞數(shù)字化找死。對于這個觀點，張誠戩并不認同。他認為，實施效果沒有達到預期，是因為選型工作沒做好，或者轉型過程做的不到位，這樣才會阻礙企業(yè)轉型的步伐。而不是因為轉型本身的問題。對于數(shù)字化轉型，他認為應該有幾個準備：

　　第一，克服心理觀，找準定位。分析企業(yè)自身現(xiàn)狀，以及想要達到什么效果，不要有超出實際的預期，放平心態(tài)，踏實規(guī)劃;第二，找一個契合企業(yè)自身的實施途徑;第三，找一個好的合作方。針對企業(yè)管理上的弊端提出來好的解決方案與實施路徑。

　　關于YonBIP

　　用友商業(yè)創(chuàng)新平臺 YonBIP(Yonyou Business Innovation Platform)，是用友采用新一代信息技術，按照云原生(含微服務)、元數(shù)據(jù)驅動、中臺化和數(shù)用分離的架構設計，涵蓋平臺服務、應用服務、業(yè)務服務與數(shù)據(jù)服務等形態(tài)，集工具、能力和資源服務為一體，服務企業(yè)與產業(yè)商業(yè)創(chuàng)新的平

　　臺型、生態(tài)化的云服務群。

　　YonBIP具有數(shù)字化、智能化、高彈性、安全可信、平臺化、生態(tài)化、全球化和社會化八大特性，是企業(yè)通過數(shù)智化實現(xiàn)商業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的使能平臺。

　　YonBIP 基于最新的大數(shù)據(jù)、人工智能、云計算、物聯(lián)網&5G、移動互聯(lián)網、區(qū)塊鏈等數(shù)智化技術，采用云原生(含微服務)、元數(shù)據(jù)驅動、中臺化、數(shù)用分離等新一代技術架構 ，構建技術平臺 、數(shù)據(jù)中臺、智能中臺和業(yè)務中臺，并聚焦財務、人力、

　　協(xié)同、營銷、采購、制造、供應鏈、金融等八大核心領域，全面支撐企業(yè)運營管理與產業(yè)價值鏈，使能企業(yè)數(shù)智化轉型與發(fā)展，推動社會商業(yè)進步。